Parcours Formation Retraite
Un programme structuré en 12 semaines pour maîtriser les fondamentaux de la planification de retraite à travers une approche progressive et personnalisée.
Structure du Programme
Notre parcours se décompose en trois phases distinctes qui vous accompagnent depuis les bases jusqu'à l'expertise en planification de retraite. Chaque module s'appuie sur les acquis précédents pour construire une compréhension solide et progressive.
15 ans d'expérience en conseil financier et planification de retraite. Formatrice agréée avec plus de 500 participants accompagnés vers l'autonomie financière.
Phase 1 : Fondations Financières
Établissement des bases essentielles pour comprendre les mécanismes de la retraite en France et évaluer sa situation personnelle.
- Comprendre le système de retraite français (répartition, complémentaire, supplémentaire)
- Analyser sa situation financière actuelle et ses besoins futurs
- Identifier les différents produits d'épargne retraite disponibles
- Calculer ses droits acquis et estimer sa future pension
Phase 2 : Stratégies d'Optimisation
Développement de stratégies personnalisées pour optimiser ses revenus de retraite et minimiser la fiscalité.
- Maîtriser les enveloppes fiscales (PER, assurance-vie, PEA)
- Élaborer une stratégie d'allocation d'actifs selon son profil
- Optimiser la fiscalité des revenus de retraite
- Planifier la transmission et la succession
- Gérer les risques et les aléas de la vie
Phase 3 : Mise en Pratique Avancée
Application concrète des connaissances acquises à travers des cas pratiques et l'élaboration d'un plan personnalisé.
- Construire son plan de retraite personnalisé étape par étape
- Résoudre des cas pratiques complexes en groupe
- Utiliser les outils numériques de simulation et suivi
- Établir un calendrier de révision et d'ajustement
Méthodes d'Évaluation
Quizz Interactifs
Évaluations régulières des connaissances théoriques avec feedback immédiat et recommandations personnalisées.
Poids : 30% de l'évaluation globaleÉtudes de Cas Pratiques
Analyse de situations réelles de planification de retraite avec présentation des solutions proposées.
Poids : 40% de l'évaluation globaleProjet Personnel
Élaboration de votre propre plan de retraite avec accompagnement individualisé et validation par l'expert.
Poids : 30% de l'évaluation globaleProgression des Compétences
Niveau Débutant
Compréhension des concepts de base, calcul simple des droits, identification des produits d'épargne standard.
Niveau Intermédiaire
Optimisation fiscale, stratégies d'allocation, gestion des risques, planification sur mesure selon le profil.
Niveau Avancé
Maîtrise des cas complexes, conseil stratégique, transmission patrimoniale, adaptation aux évolutions réglementaires.